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武汉理工大学电子支付与网络金融课件第七章 电子支付系统风险防范与中央银行监管。
审计与银行监管协作的系统性分析框架
审计 银行监管 分析框架 国际比较
2015/6/10
构建职责明确、协调一致的审计与银行监管框架能充分发挥银行外部审计、政府审计、内部审计的优势与作用，整合审计和监管资源，提高银行审计监督效率。本文通过对审计和银行监管协作的理论研究及准则规定的系统回顾，得到一个包含审计和银行监管的系统性分析框架，并对金融体制和监管体制的进行跨国比较分析。为我国未来审计与银行监管协作理论的发展提供借鉴。
金融安全视角下的外资银行监管
金融安全 外资银行 法律监管
2011/11/19
金融稳定和金融安全是一国经济持续稳定发展的重要前提。外资银行监管的法律制度主要涉及国别监管、国际监管和内部监管三个方面的内容。在审慎原则的指导下,我国对于外资银行的监管,制定了一系列的法规措施,主要包括资本充足率、风险管理、内部控制、跨国监管和特别措施等。
保障金融安全的重要手段:银行监管关口前移
银行监管 金融安全 事后监管
2011/11/15
银行监管是对银行业金融机构监督和管理的简称。传统银行监管存在一些弊端,其中最明显的就是事后监管的问题。通过转变监管理念,将事后监管转为关口前移,施行前瞻性监管,会使银行监管水平提升到一个新的高度,确保金融安全。本文考察了传统银行监管存在的弊端,银行监管关口前移的重要意义,并就如何实现银行监管关口前移以保障金融安全提出了政策建议。
有效银行监管问题探究
BCBS 有效银行监管
2009/8/28
有效银行监管这一概念，是BCBS在BCPs中提出的概念。概括地说，有效银行监管以风险管理为基础，以审慎监管为特征，以确保银行业稳健经营并保有充足的抵御业务风险的能力为目标，是构成一个国家金融稳定的关键因素。
从金融危机看如何加强银行监管
金融危机 银行监管
2010/4/15
银行业的安全和稳健是一国经济稳定和发展的基本条件，银行的业务性质要求它能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心，这种信心一旦失去，银行的业务及其所能创造的经济价值都将不复存在。而经济增长与银行稳定具有较强的相关性，因此各国政府长久以来一直强调银行监管。银行监管对于实现金融体系的安全与稳定，保护存款人的合法权益以及促进银行公平有效地竞争，提高银行业效率有着重要作用。自2007年次贷危机发生以来，整个全...
金融危机背景下重温银行监管的三大支柱
资本监管 监督检查 市场约束
2009/5/27
当前的美国次贷危机及其引发的全球金融动荡使银行监管的有效性及其最优设计问题再度成为学界争论的焦点。其实，这样的争论自上世纪70年代以来一直持续着，到2001年才基本达成了以资本监管、监督检查和市场约束为银行监管三大支柱的共识，形成了《新巴塞尔协议》。为了客观评价银行监管的地位与作用，进一步优化我国银行监管体系、有效防范金融危机提供有益的理论借鉴，本文以银行监管有效性和最优监管设计为主线，回顾和总结...
我国银行监管与《有效银行监管核心原则》的差距与措施
有效银行监管核心原则 银行监管
2009/1/8
2006年12月11日我国履行WTO的承诺：实现金融业业的全面对外开放。如何在严格遵循世贸基本原则的前提下，加强对不断涌入的外资银行的审慎监管，同时在新的金融环境下如何有效的进行监管，防范风险成为当前银行监管部门的重要挑战。其中贯彻落实巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》(以下简称《核心原则》)和《核心原则评价方法》（以下简称《评价方法》）(1999年)是应对这种挑战的方法之一。...
谈中国银行监管法制的建设与完善
监管 中国银行
2008/12/26
良好的金融监管法律体系在立法上必须具有前瞻性，必须突破20世纪以来以防范金融危机为导向的立法模式。因此须借鉴《巴塞尔核心原则》，我国在银行监管法的构建中必须确立一种有效银行监管的模式。而有效的监管模式又是建立在有效银行监管理念之上的，具体来说，有效银行监管的理念应包括以下要素：监管的主要目标应在于保持金融体系的稳定与信心，从而降低存款人与其他债权人损失的风险；监管者应鼓励建立良好的公...
对我国当前外资银行监管的思考
监管 外资银行
2008/9/9
一、当前外资银行发展的趋势
随着中国金融市场的进一步开放，外资银行业务拓展将上一个新的台阶，其未来的发展预计会有以下特点：
一是机构网点和业务总量将稳步增长。随着发展潜力的增强，外资银行将在我国中心城市，如北京、上海、武汉、大连、青岛等逐步增设分支机构。预计外资银行在我国的业务规模，将呈现稳步发展势头，但并不会出现快速的发展。
二是将扩大与中资银行的业务合作。...
我国银行监管存在的问题及对策探讨
对策 问题 银行监管
2008/9/9
一、银行监管理论概述
（一）商业银行监管的含义
从中央银行金融宏观调控、货币稳健角度粉，银行监管（Bank Supervision）是指银行监控。
银行监管是在人们意识到金融业对社会公众、国家利益和社会经济稳定有巨大影响所采取的某种法律约束行动。
从银行法律和规则角度来看，银行监管是指银行管理（Bank Regulation）。即对银行经营活动加以法律与规则...
英国对外资银行监管的经验及效果评析
监管 外资银行 英国
2008/5/30
按照我国加入WTO时所做承诺，2006年底我国开始取消外资银行经营人民币业务的地域限制和客户对象限制，允许外资银行设立同城营业网点，审批条件与中资银行相同。由于外资银行在管理经验、科技手段、经营效率等方面具有独特的优势，以及其进行跨国经营可能带来的高风险性等，因此，随着这一承诺的实施，为防范风险，如何做好对外资银行监管就成为了当前我国面临的一个重大课题。英国是一个金融业发...
有效银行监管核心原则2006修订版评析
原则 银行监管
2008/5/30
2006年是我国加入世贸组织之后银行业过渡期的最后一年，也是监管体制专业化、国际化的关键一年，密切关注国际监管内容的变化，随时顺应国际监管最新发展动态，对推进我国银行业监管的规范化、国际化和专业化建设意义重大。今年4月，巴塞尔银行监管委员会公布了有效银行监管核心原则修订本的征求意见稿，供各国监管机构讨论并提出修改意见。自从1997年9月，巴塞尔银行监管委员会颁布了有效银行...
银行监管视角下的商业银行公司治理
公司治理 银行 监管
2008/5/29
一、商业银行公司治理的特殊性
1、银行的公司治理机制中委托—代理关系更复杂。商业银行在信息不对称方面要复杂得多，这种复杂性主要是监管者和存款人与贷款人的存在而引致的，商业银行的信息不对称表现在以下四个方面：即存款人与银行之间、股东与银行之间、贷款人与银行之间、监管者与银行之间都存在不同程度的信息不对称问题。由此导致商业银行的治理...
财政对国有商业银行监管浅析
监管 国有商业银行 财政
2008/5/29
一、金融约束下的财政风险
中国的金融领域是有别于他国的金融领域，主要表现为我国的金融领域存在金融深化与金融抑制并存的现象。一方面，中国的金融改革表现出明显的金融深化特点由计划经济时的高度集中逐步进行市场化改革另一方面，我国金融深化过程中利率市场化改革仍处在僵持状态，表现出金融抑制现象。金融约束的存在导致我国金融体制改革的滞后。金融约束为国有...